Os investimentos têm sido cada vez mais democratizados. Estamos falando de verdadeiras aplicações que dão ao brasileiro médio a capacidade de investir numa infinidade de fundos, ou mesmo novas funcionalidades adicionadas aos já clássicos aplicativos de bancos.
No meio disso tudo, vem uma questão: como fazer o controle diário de investimentos que cada vez mais cresce, principalmente dados aos valores irrisórios de investimento mínimo, que podem começar em até mesmo R$ 1,00?
É exatamente sobre isso que a Gumz está aqui para falar hoje.
Fazendo o controle diário de investimentos
O Controle de Investimentos é extremamente importante, tanto do ponto de vista da contabilidade, como do estratégico, a fim de entender melhor os investimentos que estão dando maior retorno, que devem ter maior atenção e assim por diante.
Nossas 5 dicas de como fazer o controle de investimentos seriam:
- Segmente seus investimentos por categoria: Algo essencial é a segmentação de investimentos, tendo uma maneira simples de navegar através de tais segmentações, a exemplo de abas do Excel ou outras aplicações que lhe sejam mais fluidas;
- Tenha um cronograma: Ter um momento certo para realizar o controle dos investimentos feitos é algo que pode ajudar a não acumular trabalho e a manter sempre um registro atualizado de todos os seus investimentos, então lembre de inserir disciplina em seu controle;
- Use a tecnologia ao seu favor: Muitos dos aplicativos que temos hoje podem lhe ajudar bastante na gestão de seus investimentos, existem também diversas plataformas que podem ajudar, a exemplo da Monetus. De uma forma geral, a tecnologia está aqui para servir como uma ferramenta, e você deve usá-la ao máximo;
- Lembre de realizar comentários importantes: Alguns comentários chave, capazes de indicar momentos de movimentações sociais, detalhes importantes sobre a empresa que você investirá, ou mesmo hipóteses levantadas – tudo isso é importante no controle de investimentos, já que por meio desses dados, seu conhecimento tende apenas a aumentar;
- Tenha sempre abertura para aprender: Por fim, lembre sempre que essa é uma área bastante influenciada pela tecnologia, onde tudo acontece muito rápido. Portanto, tenha a certeza que de uma hora para outra você poderá ter de mudar toda a sua organização, seguindo um novo cronograma e seguindo um novo fluxo. Adaptabilidade também é a chave para o sucesso no mundo dos investimentos.
Além do controle dos investimentos ser fundamental para sua organização como investidor, as informações precisam ser entregues anualmente para o fisco através da declaração de IR. Assim, o fisco fica ciente das transações feitas no ano por parte dos seus investimentos.
Essas são apenas algumas das dicas que nós aqui da Gumz consideramos essenciais, mas certamente existem alguns passos mais burocráticos que devem ser dados do ponto de vista da contabilidade e do cumprimento das normas financeiras. Se você deseja entender melhor sobre isso, que tal conversar conosco aqui da Gumz?
A Gumz pode te ajudar na sua rotina de investimentos
A Gumz tem por propósito auxiliar pessoas e empresas a ter maior tranquilidade com os detalhes burocráticos da esfera Contábil. Que tal conversar agora mesmo com um de nossos profissionais e entender melhor as soluções completas que oferecemos, tanto no quesito contábil quanto fiscal e financeiro.
Se você quiser o suporte da Gumz, entre em contato conosco!
